1.) Mit jelent a személyes azonosítás/átvilágítás?

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény (továbbiakban Pmt.) által előírt ügyfél-azonosítás elvégzéséhez a Pénztár ügyfelének (pénztártagnak, kifizetésben részesülő kedvezményezettnek) személyesen kell megjelennie a Pénztár ügyfélszolgálati irodájában vagy bármelyik magyarországi UniCredit bankfiókban, illetve az azonosítás elvégezhető elektronikusan VideóPénztári[1] azonosítási hívás keretében. 

Az ügyfél-azonosítás során a pénztártag bemutatja személyes okmányait (személyi igazolvány, útlevél vagy 2001. után kiállított kártyaformátumú vezetői engedély, illetve lakcímkártya) az ügyintézőnek, aki ezek tartalma alapján egy azonosítási adatlapot tölt ki, amit mind az ügyintéző, mind a Pénztár ügyfele aláírásával hitelesít. 

A Pmt. szerint minden természetes személy ügyfél köteles nyilatkozni arról, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e, és ha igen, akkor a befizetés alapjául szolgáló jövedelme miből származik.

A Pénztárnak az azonosításkor bemutatott okmányokról kötelezően másolatot, videóhívás esetén fényképet kell készítenie.

Amennyiben a személyes azonosítás elvégzésében a Pénztár ügyfele akadályoztatva van, akkor a személyes okmányai másolatát közjegyző, vagy magyar konzuli tisztviselő által kell hitelesíteni, és a Pénztárhoz megküldeni. Ilyen esetben is szükséges az azonosításkor nyilatkozatot tenni, hogy közszereplőnek minősül-e.

Kérjük, hogy adatváltozását továbbra is minden esetben a változást követő 5 napon belül jelentse be a Pénztárunk részére. Az adatváltoztatás legegyszerűbb módja az online pénztári felületen történő adatmódosítás. Nyilvántartott adatait, illetve azt, hogy nyilvántartásunk szerint milyen státuszú a Pmt. szerinti átvilágításnak való megfelelősége, ellenőrizheti online pénztári felületén.

[1] A VideóPénztári szolgáltatást minden magyar állampolgárságú, kártya formátumú személyazonosságot igazoló hatósági igazolvánnyal (személyi igazolvány, vezetői engedély) rendelkező pénztártagunk igénybe veheti. A szolgáltatás díjmentes, de feltétele érvényes mobiltelefonszám előzetes bejelentése a Pénztár felé (a szolgáltatást magyarországi telefonszámmal tudjuk biztosítani, külföldi telefonszám esetén az ottani szolgáltató kompatibilitásától függ).

2.) Milyen módon van lehetőség személyes azonosítás elvégzésére?

a)    Elektronikusan - VideóPénztáron keresztül 

Személyes azonosításhoz vegye igénybe a kényelmes, online megoldást, ingyenes VideóPénztári ügyfél-azonosítási szolgáltatásunkat.

Részletek és időpontfoglalás VideóPénztárhoz

b)     Személyesen - Személyes ügyintés előtt kérjük tájékozódjon az aktuális nyitvatartásról!

1.      országszerte bármelyik hazai UniCredit bankfiókban>>

2.      központi személyes ügyfélszolgálati irodánk felkeresésével>>

3.      közjegyző igénybevételével: a közjegyző a személyazonosító okmányokról az Ön jelenlétében hiteles másolatot készít. Ezt a hiteles másolatot és a kiemelt közszereplői nyilatkozatot kell beküldeni a Pénztár postacímére: 1853 Budapest (központi postafiók cím, csak irányítószámot és városnevet tartalmaz).

4.      külföldön: a személyes azonosítással, valamint az okmánymásolatok és a kiemelt közszereplői nyilatkozat hitelesítésével a nagykövetséget (konzulátust) kell felkeresni. A külképviseleten történő azonosításhoz szükséges nyomtatvány>>

3).) Milyen iratok szükségesek a személyes azonosítás elvégzéséhez?

• érvényes személyazonosító- és lakcímet igazoló okiratok

Jogszabályi előírások

A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. alapján az ún. egyszerűsített eljárásnak megfelelően a Pénztárnak legalább az alábbi adatokat kell nyilvántartani a pénztártagokról: családi és utónév, születéskori név, születési hely és idő, anyja neve, állampolgárság, lakcím, személyazonosító igazolvány okmány típusa és száma, lakcímkártya száma. Gyors adatpótlási lehetőség: Online adatmegadással – a https://online.aranykornyp.hu/atvilagitas  oldalon. 

Az adatokon túl a személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolvány (személyi igazolvány, kártya formátumú vezetői engedély, útlevél) és a lakcímet igazoló hatósági igazolvány (lakcímkártya) másolatát, valamint írásbeli közszereplői nyilatkozatát is nyilván kell tartanunk. 

Az okmánymásolatok, valamint aláírással és tanúkkal ellátott, kiemelt közszereplői nyilatkozat személyesen, postai úton, vagy minősített, saját kezű aláírással egyenértékű elektronikus aláírással ellátva a Pénztár info@aranykornyp.hu e-mail címére, vagy a https://online.aranykornyp.hu/bejelentkezes online pénztári felületen keresztül  elektronikus úton küldhető meg Pénztárunk felé.

Szolgáltatási/kifizetési igény benyújtása esetén

Egyszerűsített ügyfél-átvilágítás esetén személyes vagy VideóPénztári ügyfél-azonosítás és nyilatkozattétel nem szükséges. Az egyszerűsített azonosításhoz kérjük személyazonosságának igazolására alkalmas igazolványának (mindkét oldal) és lakcímkártyájának (címet tartalmazó oldal) másolatát, valamint közszereplői nyilatkozatát juttassa el Pénztárunk részére elektronikusan, minősített, saját kezű aláírással egyenértékű elektronikus aláírással ellátva a Pénztár e-mail címére (info@aranykornyp.hu), illetve online pénztári felületen keresztül feltöltve, vagy postai úton a 1853 Budapest postacímünkre, vagy személyesen (központi ügyfélszolgálat: 1051 Budapest, József nádor tér 5-6, IV. em., vagy bármely hazai UniCredit Bankfiók).

Egyszerűsített ügyfél-átvilágítást végez Pénztárunk, ha

·        egyéni számlaegyenlege legfeljebb 4 ezer Ft összegű és a tagsága megszüntetésére irányuló kérelmet nyújt be Pénztárunkba, vagy

·        egyéni számlájára a munkáltatója által munkáltatói tagdíj-átvállalásként fizetett havi hozzájárulás nem haladja meg a tárgyév első napján érvényes havi minimálbér 50%-át, vagy

·        az Ön által befizetett összeg éves szinten nem haladja meg az Szja. törvény szerint érvényesíthető adókedvezmény maximális mértékének igénybevételéhez jogosító befizetés összegét (750 000 Ft/év), vagy

·        a 2025 évben rendelkezésre álló 3 alkalmat együttesen vizsgálva, 500 ezer Ft-ot meg nem haladó összegben vesz igénybe lakáscélú kiegészítő szolgáltatást, és

·        az Ön egyéni számlaegyenlege nem haladja meg a 4,5 millió Ft-ot, és

·        Ön nem kiemelt közszereplő, vagy kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója, vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy,

·        Ön nem rendelkezik stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országban lakcímmel és nem ezen országok állampolgára.

Normál ügyfél-átvilágítás esetén személyes megjelenéssel (központi ügyfélszolgálatunkon: 1051 Budapest, József nádor tér 5-6. IV. em. vagy bármely hazai UniCredit Bankifiókban) vagy VideóPénztári azonosítás szükséges.

A személyes azonosítás keretében Pénztárunk a vonatkozó jogszabályi előírások alapján

·        felveszi a kifizetésre jogosult személyes adatait,

·        lemásolja vagy VideóPénztári azonosítás esetén fényképet készít és ellenőrzi a kifizetésre jogosult személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványát (személyi igazolvány, kártya formátumú vezetői engedély, útlevél) és a lakcímet igazoló hatósági igazolványát (lakcímkártya),

·        felveszi írásbeli nyilatkozatát arra vonatkozóan, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e.

Normál ügyfél-átvilágítást végez Pénztárunk, ha

·        az egyszerűsített ügyfél-átvilágítás feltételei nem adottak, vagy

·        Ön kifizetési, szolgáltatási – az 500 ezer Ft összértéket meg nem haladó lakáscélú kiegészítő szolgáltatás kivételével – igénybejelentést nyújt be a Pénztárba, és

·        az Ön egyéni számlaegyenlege nem haladja meg az 50 millió Ft-ot, és

·        Ön nem kiemelt közszereplő, vagy kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója, vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy,

·        Ön nem rendelkezik stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országban lakcímmel és nem ezen országok állampolgára.  

Fokozott ügyfél-átvilágítás esetén személyes megjelenéssel (központi ügyfélszolgálatunkon: 1051 Budapest, József nádor tér 5-6. IV. em. vagy bármely hazai UniCredit Bankifiókban) vagy VideóPénztári vagy közjegyzői/külképviseleti konzuli azonosítás szükséges.

A személyes azonosítás keretében Pénztárunk, illetve távoli azonosítás esetén a közjegyző/külképviseleti konzul a vonatkozó jogszabályi előírások alapján:

·        felveszi a kifizetésre jogosult személyes adatait,

·        lemásolja vagy VideóPénztári azonosítás esetén fényképet készít és ellenőrzi a kifizetésre jogosult személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványát (személyi igazolvány, kártya formátumú vezetői engedély, útlevél) és a lakcímet igazoló hatósági igazolványát (lakcímkártya), távoli azonosítás esetén a közjegyző/ külképviseleti konzul elkészíti az előtte bemutatott okiratok hiteles másolatát,

·        felveszi írásbeli nyilatkozatát arra vonatkozóan, hogy kiemelt közszereplőnek minősül-e,

·        ha Ön kiemelt közszereplő vagy kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója, vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy, vagy stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országban lakcímmel rendelkezik vagy ezen országok állampolgára, akkor felveszi írásbeli nyilatkozatát a pénztári befizetéseinek alapját képező pénzeszközeiről, vagyona forrásáról.

Fokozott ügyfél-átvilágítást végez Pénztárunk, ha

·        Ön kiemelt közszereplő vagy kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója, vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy, vagy/és

·        stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országban lakcímmel rendelkezik vagy ezen országok állampolgára,

·        az Ön egyéni számlaegyenlege meghaladja az 50 millió Ft-ot,

·        a vonatkozó jogszabály alapján megerősített eljárás alá tartozik.

További részleteket a Szabályzat a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szabályzatunkban olvashat a https://www.aranykornyp.hu/penztar/szabalyzatok oldalon.

Tovább olvasok a kifizetések egyéb feltételeiről