Adó- és járulék
kedvezmények

Frissítve: 2023.11.16.

20%-os személyi jövedelemadó visszatérítés

Az egyéni befizetés, a munkáltatói tagdíjátvállalás és a támogatói adomány jogcímen az Ön egyéni számlájára befizetett összegek 20%-áról – éves szinten legfeljebb 150.000 Ft-ról - a személyi jövedelemadó bevallásában tett nyilatkozat alapján rendelkezhet. Az Adóhatóság az ilyen jogcímen nyújtott adóvisszatérítést az Ön egyéni számlájára utalja, az összeget működési és likviditási költség levonás nélkül 100 %-ban jóváírjuk.*
*Az SZJA tv. 44/A bek. alapján.

15%-os megtakarítás: kamatadó mentesség

Az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítás által elért hozamokat nem terheli sem kamatadó (15%), sem szociális hozzájárulási adó (13%), így jelentősebb többlethozam érhető el más megtakarításokhoz képest.

A hozam adó- és járulékmentessége

10 éves tagság után (és azt követően az utolsó felvételtől számított 3 évenként) a hozam adó- és járulékmentesen felvehető.

Nyugdíjba vonulást követően - 10 éves tagságot követően - a teljes megtakarítás adó- és járulékmentesen felvehető. Rokkantnyugdíjazás esetén a teljes megtakarítás felvétele adó-és járulékmentes.

Adó - és illetékmentesség

Az örökösök és kedvezményezettek részére történő kifizetést sem adó, sem illeték nem terheli.